Immobilien Crowdinvesting für Familien: Ratgeber und Tipps

Für das Alter mit einer sicheren Geldanlage vorzusorgen, ist für viele Menschen zu einem wichtigen Thema geworden. In der Regel kommt einem hierbei der Kauf von Aktien oder das Verwahren des Ersparten auf dem Sparbuch in den Sinn. Mit dem Immobilien Crowdinvesting bietet sich jedoch noch eine weitere Investitionsmöglichkeit an. Hier eröffnet sich für Kleinanleger und Familien eine Alternative, die bislang nur Großanlegern offenstand. Dabei geht es um die Investition in Immobilien.

Das Immobilien Crowdinvesting birgt Chancen wie Risiken in sich. Deshalb ist es sinnvoll, verschiedene Crowdinvesting-Plattformen miteinander zu vergleichen und die für sich beste Investitionsmöglichkeit zu nutzen.

Der vorliegende Ratgeber informiert über die Vorgehensweise und die Möglichkeiten, die das Immobilien Crowdinvesting über passende Plattformen den Anlegern bietet und zeigt anhand von Praxisbeispielen auf, warum es auch für Familien sinnvoll ist, sich mit dem Immobilien Crowdinvesting zu beschäftigen.

Die Bedeutung des Crowdinvesting für Immobilien

Das Crowdinvesting ermöglicht es Anlegern, ohne einen großen Eigenkapitalanteil Geld in ein Haus oder eine Wohnung zu stecken und sich mit dem Ertrag ein Vermögen aufzubauen. Dies ist ein Grund, der dafür spricht, dass auch Familien über das Crowdinvesting als alternative Anlageform nachdenken.

Das Gesamtinvestitionsvolumen in eine oder mehrere Immobilien setzt sich neben dem Eigenkapital aus dem Mezzanine-Kapital und einem Fremdkapitalanteil zusammen, der von der Bank getragen wird.

Das Mezzanine-Kapital wird von dem Betreiber der Plattform zur Verfügung gestellt, auf der sich die anderen Kleinanleger zusammenfinden, um das Projekt gemeinsam erfolgreich zu gestalten. Das Mezzanine-Kapital stellt hierbei eine Zwischenform aus Eigenkapital und Fremdkapital dar.

Was verbirgt sich hinter Immobilien Crowdinvesting?

Crowdinvesting ist eine Unterform des Crowdfundings. Das Crowdfunding wird auch als Schwarmfinanzierung bezeichnet. Hierbei geht es darum, bestimmte Ideen oder Projekte zu finanziell zu unterstützen, für die sonst kein Geld bereitgestellt wird.

Das Crowdinvesting funktioniert in ähnlicher Weise. Denn hier beteiligen sich viele Investoren mit kleineren Beträgen an einem gemeinsamen Projekt. Im Gegensatz zum Crowdfunding steht beim Crowdinvesting die zu erwartende Rendite im Vordergrund. Außerdem steht Crowdinvesting dafür, dass sich kleinere Investoren an interessanten Projekten beteiligen können.

Das Crowdinvesting in Immobilien ist als Anlageform noch nicht sehr bekannt. Dies soll aber nicht bedeuten, dass die Anleger nicht ebenso erfolgreich sein können.

Wie funktioniert das Immobilien Crowdinvesting?

Das Prinzip des Crowdinvesting in Immobilien ist einfach zu verstehen. Wer Interesse hat, findet sich auf einer Crowdinvesting-Plattform im Internet ein und registriert sich dort mit seinen persönlichen Daten. Anschließend sucht er sich ein interessantes Immobilienprojekt aus. Bei der Auswahl spielt auch der Vergleich der Konditionen, die die verschiedenen Anleger festlegen, eine wichtige Rolle. Für den Kleinanleger erweist es sich als Vorteil, dass er nur einen geringen Kapitalbetrag benötigt, mit dem er sich an dem Immobilienprojekt beteiligt.

Die Einlage der Investoren wird von dem Projektmanager verwaltet und entsprechend verzinst. Aus diesen Zinsen erwächst die Rendite, die dem Anleger nach dem Ende der festgelegten Laufzeit ausbezahlt wird. Die Laufzeit wird zu Beginn der Geldanlage in das Immobilienprojekt fix vereinbart. Außerdem profitiert ein Anleger davon, dass auch der Zinssatz seiner Investition sich nicht ändert.

Immobilien Crowdinvesting in Österreich: Chancen und Risiken

Das Immobilien Crowdinvesting in Österreich ist mit Vorteilen und Nachteilen verbunden. Für einen Anleger ergeben sich hiermit sowohl Chancen auf eine hohe Rendite und das Risiko, Geld zu verlieren.

Vorteile des Immobilien Crowdinvestings

• Das Crowdinvesting eröffnet dem Anleger Investitionsmöglichkeiten, zu denen er in der Regel keinen Zugang bekommt.
• Es gibt keine Verpflichtung zur Einlage eines Mindestbetrages. Auch mit einer Investition von zehn Euro kann der Anleger seine Renditechancen wahren.
• Mit dem Crowdinvesting in Immobilien kann ein Investor sein Anlage-Portfolio erweitern.
• Dank einer sicheren Geldanlage erwarten den Anleger attraktive Zinsen und hieraus folgend eine hohe Rendite.
• Der Investor kann sich an vielen interessanten Immobilien-Projekten beteiligen.
• Immobilien Crowdinvesting ist mit keinen langen Laufzeiten verbunden.

Nachteile des Immobilien Crowdinvestings

• Der größte Nachteil des Immobilien Crowdinvestings besteht in dem Risiko, dass ein Anleger seine Einlage komplett verliert.
• Dem Beteiligten an einem Immobilien Crowdinvesting Projekt ist es ihm nicht möglich, vor dem Ende der Laufzeit seine Beteiligung zu kündigen.
• Der Anleger kann auf die unternehmerischen Entscheidungen des Projektmanagers keinen Einfluss nehmen.

Zusammenfassend lässt sich zu den Chancen und Risiken des Immobilien Crowdinvestings feststellen, dass die Vorteile überwiegen. Hierbei handelt es sich insgesamt um eine sichere Geldanlage. Die Risiken, die hiermit verbunden sind, dürfen aber niemals aus dem Bewusstsein des Anlegers verschwinden.

Warum ist das Immobilien Crowdinvesting für Familien interessant?

Hier zeigen wir Ihnen anhand von vier Beispielen, warum das Immobilien Crowdinvesting auch für Familien eine sichere Geldanlage ist.

Risikoarme Diversifikation des Portfolios

Jeder, der Geld investiert, hat ein Ziel vor Augen. Er möchte ein Vermögen aufbauen und seinen Kapitalanteil erhöhen. Viele, die diesen Plan verfolgen, investieren in Aktien oder riskantere Anlagemöglichkeiten, wie z. B. dem Handel mit Kryptowährungen.

Das Crowdinvesting ist hingegen eine sichere Geldanlage, von der auch die Familien in Österreich profitieren können. Der Anleger profitiert von einer wertbeständigen Investition, die keinen Schwankungen ausgesetzt ist. Überdies sorgt er mit der Anlage für die Familie und das Alter vor.

Im Idealfall nutzt auch derjenige, der bereits im Besitz von Aktien ist, das Immobilien Crowdinvesting, um sein Portfolio auszubauen. Er kann hier von dem Vorteil der Risikostreuung profitieren. Entwickelt sich der Aktienmarkt entgegen seinen Erwartungen, bleibt ihm immer noch seine Anlage in das Immobilienprojekt. Auch hier ist eine Diversifikation möglich. Dies ist z. B. der Projektmanager, der für die unternehmerischen Entscheidungen verantwortlich ist, mehrere Immobilien für eine Investitionsmöglichkeit anbietet.

Immobilien sind immun gegen die Inflation

Bei einer Inflation haben insbesondere die Konsumenten mit Preissteigerungen zu kämpfen. Dies wirkt sich nicht nur bei dem Kauf einer Waschmaschine oder im Lebensmittelmarkt aus. Von einer Inflation ist beispielsweise auch der Aktienmarkt betroffen. Die Kurse fallen und der Aktionär muss um seine Geldanlage fürchten.

Wer sich als Familienvater für das Immobilien-Crowdinvesting interessiert, wählt eine Anlageform, die vor der Inflation geschützt ist. Handelt es sich bei dem Immobilienprojekt um eine vermietete Immobilie, unterstützt eine inflationäre Situation Sie bei der Erhöhung Ihrer Rendite. Dies liegt daran, dass jede Mietanpassung inflationsgebunden ist.

Wertsteigerung einer Immobilie führt zu der doppelten Rendite

Der Miteigentümer einer Immobilie – dies ist der Anleger eines Crowdinvesting-Projekts – kann sich eine doppelte Rendite sichern. Denn neben den Mieteinnahmen, die das Projekt Crowdinvesting monatlich für sich generieren kann, steigt der Wert der Immobilie. Wer heute eine Immobilie für beispielsweise 100.000 Euro erwirbt, profitiert davon, dass das Haus in zehn Jahren einen Wert von 150.000 Euro hat.

Wird das Objekt verkauft, erzielen die Eigentümer einen zusätzlichen Gewinn, der der Immobilienertragsteuer von 30 % unterliegt. Weitere steuerliche Belastungen müssen die Anleger beim Immobilien Crowdinvesting nicht einkalkulieren.

Der Immobilienmarkt ist krisensicher

Der Immobilienmarkt ist krisensicher. Hiervon profitiert auch, wer sich mit einem größeren Betrag – z. B. 50.000 Euro – auf einer Immobilien Crowdinvesting-Plattform registriert, um sich an einem Immobilienprojekt zu beteiligen.

Der krisensichere Immobilienmarkt beruht auf der Tatsache, dass dieser Markt ebenso funktioniert wie jeder andere Markt. Hier treffen das Angebot an Immobilien und die Nachfrage nach Immobilien aufeinander. Weil die Nachfrage, nach einer festen Geldanlage immer größer wird und die Menschen lieber in den eigenen vier Wänden wohnen, wird die Nachfrage nach einer Immobilie nie abnehmen.

Auch die Tatsache, dass viele Unternehmen eine Gewerbeimmobilie nutzen, um ihre betrieblichen Aufgaben zu erledigen, kommen einem verkaufs- oder vermietungswilligen Eigentümer zugute. Das Manko, dass die Preis für eine Immobilie auch wieder fallen können, wird durch die Tatsache kompensiert, dass die Nachfrage nach einem Haus oder einer Wohnung in Zukunft noch steigen wird. Deshalb wird auch die Geldanlage in ein Projekt des Immobilien Crowdinvestings immer eine lohnenswerte Geldanlage sein.

Was bringt ein Vergleich der Plattformen für das Crowdinvesting in Immobilien?

• In Österreich, der Schweiz und Deutschland gibt es viele Crowdinvesting-Plattformen, die Anlegern die Beteiligung an einer Immobilie anbieten. Es lohnt sich aber, die einzelnen Plattformen miteinander zu vergleichen.Für Familien in Österreich ergeben sich beispielsweise die folgenden Möglichkeiten:
• Dagobertinvest verwaltet einen Immobilienbestand, bei dem eine Beteiligung ab 100 Euro möglich ist.
• Die Crowdinvesting-Plattform Exporo managt ein Immobilien-Portfolio, an dem man sich ab einer Einlage von 500 Euro beteiligen kann.
• Wer sich für eine Investition bei Recrowd interessiert, benötigt 250 Euro, um sich als Miteigentümer einer oder mehrerer Immobilien betrachten zu können.
• Auch die Reval-Plattform Reval kann von einer Familie in Österreich mit einer Geldanlage in eine Immobilie bedient werden. Hier benötigt der Anleger 500 Euro, um ein erfolgreiches Projekt zu starten.
• Ab einem Betrag von 250 Euro bietet Rockets seinen Kunden viele Auswahlmöglichkeiten an, um erfolgreich in Immobilien in Österreich zu investieren.

Beispiel zur Investition auf einer Crowdinvesting-Plattform

Besucht der Anleger eine Crowdinvesting-Plattform, wird er von dem Anbieter mit allen notwendigen Informationen versorgt. Zunächst erhält er eine Aufstellung über jene Immobilienprojekte, in die er investieren kann und die Projekte, die bereits abgeschlossen sind.

Bei den offenen Immobilienprojekten informiert der Anbieter der Crowdinvesting-Plattform die Interessenten über die Tage, in denen eine Investition noch möglich ist und wie hoch das aktuelle Investitionsvolumen ist. So hat ein Anleger z. B. noch 2 Jahre Zeit, um sich an einem Projekt mit einem Investitionsvolumen von 1.500.000 Euro zu beteiligen. Der mögliche Zins liegt bei 9,5 %.

Hinsichtlich der Konditionen ist es sinnvoll, die einzelnen Anbieter von Immobilien Crowdinvesting miteinander zu vergleichen.

RISIKOHINWEIS: Investitionen in Crowdfunding und Crowdinvesting in Start-ups und Immobilien sind nicht risikofrei. Je nach Kursverlauf  und Projektentwicklung bzw. Plattform können sie auch zum Verlust des gesamten Kapitals führen. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie die damit verbundenen Risiken vollständig verstanden haben.